Dezesseis empresas financeiras, incluindo Barclays, UBS, Goldman Sachs e Citigroup, estão sendo multadas em US$ 1,8 bilhão pela Securities and Exchange Commission (SEC) e pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Investigações de comunicação e manutenção de registros conduzidas pelas duas agências estaduais descobriram que, entre janeiro de 2018 e setembro de 2021, funcionários do banco enviaram mensagens de texto ou WhatsApp rotineiramente sobre assuntos comerciais com colegas e clientes em seus dispositivos, sem registrar adequadamente os bate-papos. O fenômeno se tornou especialmente popular quando os profissionais trabalharam em casa durante a pandemia.
Por mais conveniente que seja, é ilegal.
A lei federal exige que os bancos mantenham registros de comunicação entre clientes e corretores. As exchanges privadas estão fora dos canais oficiais e são mais difíceis de serem monitoradas pelos reguladores. Além disso, o risco de hackers roubarem informações confidenciais também aumenta em dispositivos pessoais.
Um alto preço a pagar
Citável
“Está na hora de Wall Street parar de esperar por ações de fiscalização antes de mudar suas práticas. O tom no topo deve mudar em Wall Street. A mudança só pode acontecer se o C-suite dos bancos estabelecer uma cultura de conformidade em vez de evasão.” –A comissária da CFTC Christy Goldsmith Romero
Um problema de cima para baixo
Aqueles considerados culpados de enviar e receber milhares de mensagens de e para dezenas de clientes e colegas não eram exatamente funcionários de baixo escalão. Vários diretores administrativos e chefes de mesas de operações foram explicitamente mencionados na investigação.
Por exemplo, no Bank of America, que pagou a maior parte das multas, um chefe de uma mesa de operações não apenas disse a seus subordinados que excluíssem as mensagens, mas também os exortou a mudar para o Signal, que é mais secreto, enquanto a investigação da CFTC era em progresso.
Fazer as pazes
O JPMorgan foi o primeiro banco a encerrar a investigação. Em dezembro passado, o gigante bancário com sede em Nova York concordou em pagar US$ 125 milhões em multas por mensagens de texto e e-mails ilegais entre funcionários.
No início de 2020, o JPMorgan suspendeu e depois demitiu o corretor de crédito veterano de 20 anos Edward Koo por criar um grupo de WhatsApp para conversar sobre assuntos relacionados a negócios. Cerca de uma dúzia de corretores da empresa tiveram seus bônus cortados por não aderirem aos canais formais de comunicação.
Outros bancos, incluindo Morgan Stanley, HSBC e Credit Suisse, também demitiram altos funcionários por violar as regras de comunicação.
Agora contratando: WhatsApp Polícia
Vários bancos, incluindo Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs e Morgan Stanley, prometeram empregar uma espécie de “polícia do WhatsApp”.
Essa função será preenchida por um consultor de conformidade que analisará como as empresas “monitoram e arquivam qualquer comunicação relacionada ao trabalho, inclusive em telefones celulares de funcionários ou outros dispositivos pessoais”, informou a Bloomberg.
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