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Credor de criptomoedas Celsius estava ‘insolvente desde o início’

Acontece que a Celsius Network, uma credora de criptomoedas que prometia aos clientes um retorno anual de 17% sobre seus depósitos, era boa demais para ser verdade.

A empresa saques e transferências parados em junho de 2022 em meio a uma crise de liquidez, citando “condições extremas de mercado”. O preço do bitcoin caiu pela metade em dois meses. Em junho, Celsius declarou falência e seu fundador e CEO, Alex Mashinsky, renunciou em setembro.

Mas, de acordo com uma investigação judicial sobre a empresa, a queda no preço do Bitcoin foi apenas parte do problema. O fracasso da Celsius foi, de fato, intrínseco ao seu modelo de negócios, descobriram os pesquisadores.

“A Celsius Network está insolvente desde o início”, escreveu Shoba Pillay, o ex-promotor federal encarregado de investigar a empresa. em um relatório (pdf) publicado em 31 de janeiro.

Mashinsky, que fundou a Celsius em 2017, passou anos criticando seus negócios por espalhar “FUD” – linguagem criptográfica que significa “medo, incerteza e dúvida”. Mas o relatório do examinador parece justificar esses céticos.

“Nos bastidores, a Celsius conduziu seus negócios de uma maneira marcadamente diferente da comercializada para seus clientes em todos os aspectos principais”, escreveu Pillay.

O relatório diz que, embora Mashinsky prometesse aos clientes que seus depósitos estavam seguros com a Celsius, ele e outros executivos estavam realmente usando esses depósitos para comprar e sustentar a CEL, a criptomoeda nativa da empresa, enquanto vendiam suas participações individuais na moeda para obter benefícios. A mudança beneficiou os executivos da Celsius e reduziu ainda mais a liquidez da empresa.

Celsius era um esquema Ponzi?

Martin Glenn, o juiz de falências do Distrito Sul de Nova York, nomeou Pillay em parte para investigar alegações de que Celsius operava como um esquema Ponzi, um tipo específico de esquema financeiro no qual não há receita real e os primeiros investidores são pagos. por depósitos de investidores subseqüentes.

Embora Pillay não tenha dito explicitamente se Celsius atendia aos critérios para tal esquema, suas descobertas implicavam isso.

“No entanto, em alguns casos, entre 9 e 12 de junho, Celsius usou diretamente novos depósitos de clientes para financiar solicitações de retirada de clientes”, escreveu Pillay.

O testemunho do funcionário incluído no relatório também indicou que havia preocupações internas de que a empresa operava um esquema Ponzi.

Em um caso, um funcionário anônimo escreveu em abril de 2022 que o uso de moedas de clientes pela empresa para comprar CEL era “muito parecido com Ponzi”. Em janeiro de 2021, outro funcionário nomeado escreveu que seu título deveria ser “consultor Ponzi”, embora tenha dito ao examinador que isso era apenas uma “piada de mau gosto” e que não se preocupou na época com o fato de a empresa estar, de fato, trabalhando. . um esquema Ponzi.

O relatório provavelmente colocará pressão adicional em Mashinsky, que concordou com o relatório do examinador em um acordo com investigadores federais e estaduais que o investigavam por fraude. Em um caso separado, o procurador-geral de Nova York em janeiro entrou com uma ação contra Mashinsky por fraudar investidores.

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