O Deutsche Bank tornou-se a principal testemunha no caso da procuradora-geral de Nova York Letitia James contra Donald Trump e a Trump Organization.
Em uma ação movida na semana passada, James acusou Trump e sua organização de fraudar o banco de investimento alemão e outros ao exagerar o valor de suas propriedades. O Deutsche Bank, que forneceu a Trump centenas de milhões de dólares em empréstimos para projetos de desenvolvimento de hotéis e resorts na última década, está cooperando com a investigação de seu escritório, disse James em entrevista coletiva.
A queixa do Procurador-Geral de Nova York (NYAG) descreve um ambiente no qual Trump conseguiu passar registros financeiros defeituosos como instituições financeiras e governamentais verdadeiras e enganosas no processo. A advogada de Trump, Alina Habba, chamou o processo de infundado, dizendo que o NYAG “não se concentrou nos fatos ou na lei”.
Como evoluiu a relação de Trump com o Deutsche Bank
A Trump Organization fazia negócios com o Deutsche Bank desde a década de 1990, mas o ponto de virada em sua história compartilhada veio em 2011, quando a empresa mudou da divisão de imóveis comerciais do banco para uma divisão de gestão de patrimônio privado.
Em setembro de 2011, Jared Kushner apresentou seu cunhado Donald Trump Jr. a Rosemary Vrablic, diretora administrativa e banqueira sênior do Deutsche Bank. Na década seguinte, Vrablic seria conhecido como o “banqueiro pessoal” de Trump. (Vrablic renunciou em dezembro de 2020, juntamente com o banqueiro do Deutsche Bank, Dominic Scalzi, depois de violar as regras internas do banco ao investir pessoalmente em um apartamento de propriedade parcial de Kushner, um cliente. Vrablic e Scalzi estão atualmente proibidos pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro, ou Finra, atuando como intermediários (Scalzi não é citado no processo).
A Trump Organization buscou um empréstimo para seu campo de golfe em Doral, Flórida. A divisão de imóveis comerciais o chamou de “um ativo difícil e nossa reação inicial não foi entusiasmada”, diz a denúncia.
Mas depois de comparar o empréstimo com outros bancos, Vrablic ofereceu o melhor empréstimo: o negócio de sua divisão veio com uma taxa de juros de 2% contra a oferta da divisão de imóveis comerciais de 8%. “Não há nada melhor do que isso”, disse Ivanka Trump. A compensação era que Trump teria que garantir pessoalmente o valor total do empréstimo (US$ 125 milhões) e manter um patrimônio líquido de US$ 2,5 bilhões e US$ 50 milhões em liquidez livre.
Quando viu os termos do contrato de empréstimo, o diretor financeiro da Trump Organization, Jason Greenblatt, ficou surpreso, segundo a denúncia. “A DJT está disposta a fazer isso?” perguntou Ivanka. “Além disso, os acordos de equidade e limitações de empréstimos da DJT parecem ser um problema?”
Greenblatt acrescentou que a garantia pessoal era uma “proposta altamente arriscada” e conflitava com o que Trump havia dito a ele no passado, diz a queixa. “Obviamente, esta não é minha decisão, mas isso é completamente inconsistente com o que ele me disse que faria novamente”.
Quem Trump decepcionou?
Trump conseguiu obter o empréstimo Doral, como muitos outros descritos no processo, em parte por causa de suas demonstrações financeiras, balanços pessoais que, segundo James, continham deturpações fraudulentas de sua riqueza, valores de propriedade e ativos. Entre as acusações ele cita: Trump supostamente mentiu sobre o tamanho de seu apartamento em Manhattan, superou sua expectativa de filiação ao clube de golfe e violou os termos de uma servidão de conservação para inflar seu valor avaliado e garantir empréstimos favoráveis.
Na denúncia, O Deutsche Bank é uma das principais vítimas da suposta fraude de Trump. Em um comunicado ao Quartz, o porta-voz do banco Dylan Riddle disse:
“Não podemos comentar os detalhes das contas atuais ou antigas de clientes, nem a substância das reivindicações legais baseadas em certos fatos que o próprio NYAG alegou serem desconhecidos ou indisponíveis para o Deutsche Bank na época. O Banco leva muito a sério suas obrigações legais, incluindo responder adequadamente a investigações e procedimentos autorizados.”
O NYAG informou o Deutsche Bank sobre os documentos financeiros falsificados em 2020 como parte de uma intimação investigativa. Mais tarde, o Deutsche Bank fez perguntas à Trump Organization sobre os documentos financeiros. A empresa “se recusou a responder”, então o Deutsche Bank decidiu “sair de seu relacionamento” com a empresa, diz a denúncia.
Pelo menos um dos empréstimos do Deutsche Bank, um empréstimo de US$ 125 milhões para a propriedade de Doral, foi refinanciado pelo Axos Bank, um credor com sede em San Diego, em maio de 2022. O banco agora tem apenas US$ 45 milhões em dívidas associadas a Trump, de acordo com o arquivo da NYAG. A NYAG estima que Trump economizou entre US$ 85 milhões e US$ 150 milhões em economia de taxas de juros devido às declarações enganosas.
Os bancos não foram as únicas instituições fraudadas. O Deutsche Bank emprestou US $ 170 milhões à Trump Organization para comprar e reformar o prédio do Old Post Office em Washington DC, uma oferta que Trump ganhou por seu Trump International Hotel.
Os documentos financeiros de Trump foram usados no processo de licitação com a US General Services Administration (GSA), um processo que a Trump Organization divulgou como “um dos processos de seleção mais competitivos da história” da organização.
