A maior casa de câmbio virtual do mundo chegou a um acordo histórico com os reguladores dos EUA, com Binance concorda com acordo de US$ 4,3 bilhões com o Departamento do Tesouro dos Estados Unidos por supostas violações das leis anti-lavagem de dinheiro (AML) e de sanções. Em comunicado, a empresa reconheceu que “quando a Binance foi lançada, ela não tinha controles de conformidade adequados para a empresa que estava se tornando rapidamente”.
CEO Changpeng “CZ” Zhao, talvez o maior nome da indústria de criptografia agora que Sam Bankman-Fried aguarda sentença, assumiu grande parte da culpa pelas deficiências de Binance, declarando-se culpado e renunciando ao cargo. “É verdade que não foi fácil desapegar-se emocionalmente. Mas eu sei que está certo. Cometi erros e devo assumir a responsabilidade. “Isso é o que é melhor para nossa comunidade, para Binance e para mim”, escreveu ele em um Postagem de 22 de novembro em X.
Embora CZ tenha assumido a responsabilidade, ele observou que os investigadores dos EUA “não alegam que a Binance se apropriou indevidamente dos fundos dos usuários e não alegam que a Binance se envolveu em qualquer manipulação de mercado”, sugerindo que os fundos dos clientes estão seguros na empresa.
Ele está basicamente esclarecendo que ele e Binance não são como Bankman-Fried, o que foi condenado por fraude no início deste mês-e seu falha na troca de criptografia FTX.
Pessoa de interesse: Richard Teng
Richard Teng, que ingressou na Binance há dois anos, foi nomeado CEO.
Teng, que ingressou como CEO da empresa em Cingapura em agosto de 2021, subiu rapidamente na hierarquia para se tornar chefe global de mercados regionais, sua mais recente nomeação como CEO.
Em sua nota de despedida, Zhao escreveu que Teng, munido de mais de três décadas de serviços financeiros e experiência regulatória em Abu Dhabi e Cingapura, “garantirá que a Binance cumpra nossa próxima fase de segurança, transparência, conformidade e crescimento”.
Enquanto isso, CZ permanecerá à disposição da equipe como “acionista e ex-CEO com conhecimento histórico” da empresa, pois considera fazer alguns investimentos passivos em startups nas áreas de blockchain, Web3, DeFi, IA e biotecnologia. Embora não esteja claro como isso funcionará. Zhao foi proibido qualquer participação na Binance até três anos após o processo de monitoramento.
Cotável: CEO da Binance, CZ, torna-se mentor
“Não me vejo voltando a ser CEO dirigindo uma startup. Estou feliz por ser um (sortudo) empreendedor ocasional. Se houver ouvintes, posso estar disposto a treinar/orientar um pequeno número de futuros empreendedores, de forma privada. Pelo menos posso dizer a eles o que não fazer.”
–Postagem do (agora ex-) CEO da Binance, CZ, de 22 de novembro no X
Um breve resumo do acordo Binance
O Departamento do Tesouro foi explícito e contundente ao partilhar o que a sua investigação revelou, destacando o fracasso da Binance em prevenir e denunciar transações suspeitas com terroristas, incluindo uma facção do Hamas, da Jihad Islâmica Palestina, da Al Qaeda e do ISIS: atacantes de ransomware, lavadores de dinheiro, narcóticos ilegais. comerciantes em mercados da dark web, vendedores de bens e serviços falsificados e relacionados a fraudes e outros criminosos.
“A Binance fez vista grossa às suas obrigações legais em busca de lucros. “Suas falhas deliberadas permitiram que o dinheiro fluísse para terroristas, cibercriminosos e abusadores de crianças através de sua plataforma.” A secretária do Tesouro, Janet L. Yellen, disse em um comunicado.. Como parte do acordo, a Binance se retirará completamente dos EUA.
Violações e sanções de binance, em números
60%: A porcentagem de negociação centralizada de moeda virtual pela qual a Binance é responsável
100.000: Transações suspeitas que a Binance processou “como resultado de seus controles inadequados, incluindo transações envolvendo organizações terroristas, ransomware, material de exploração sexual infantil, fraude e golpes”, que não relatou, de acordo com o governo dos EUA.
24: Diferentes tipos de ransomware que a Binance estava realizando transações no valor de milhões de dólares
1,67 milhão: As negociações de moeda virtual que a Binance executou em sua plataforma Binance.com entre cidadãos dos EUA e usuários em jurisdições sancionadas e pessoas bloqueadas entre agosto de 2017 e outubro de 2022. As jurisdições sancionadas incluem Irã, Coreia do Norte, Cuba, Síria e a região da Crimeia na Ucrânia.
3,4 bilhões de dólares: Pena civil que a Binance deve pagar à Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN), a maior penalidade na história do Tesouro dos EUA e do FinCEN
968 milhões de dólares: Pena que a Binance deve pagar ao Office of Foreign Assets Control (OFAC): a maior multa da história do OFAC
5: Durante anos, o governo dos EUA manterá o acesso aos livros, registos e sistemas da Binance através de um monitor para garantir que não oferece serviços a pessoas dos EUA e que a atividade ilícita é abordada.
150 milhões de dólares: Multa suspensa, que seria cobrada pela FinCEN caso a Binance não cumprisse os termos dos compromissos de conformidade e monitoramento exigidos.
Um breve resumo da repressão dos reguladores dos EUA às criptomoedas
ftx
Em dezembro de 2022, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) acusou o fundador da FTX, Samuel Bankman-Fried, de fraudar investidores ao ocultar o desvio de fundos de clientes da FTX para sua empresa de comércio de criptomoedas, a Alameda Research.
Ironicamente, Zhao desencadeou a implosão da FTX ao twittar sobre liquidar suas participações no token FTX, oferecendo então para resgatar FTXe então se afastando dele.
binância
Em março, a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) arquivado uma ação civil contra Binance e Zhao, dizendo que “Binance instruiu seus funcionários e clientes a contornar os controles de conformidade para maximizar os lucros corporativos”. CZ ligou a ação “inesperada e decepcionante”.
Então em junhoa SEC trouxe 13 cobranças contra Binance e Zhao, e o presidente da SEC, Gary Gensler, alegou que eles “se envolveram em uma extensa rede de enganos, conflitos de interesse, falta de divulgação e evasão calculada da lei”. O caso está em andamento.
Kraken
A semana passada, SEGUNDO Kraken processa exchange de criptomoedas por operar sem o devido registro e misturar os depósitos dos clientes com seus ativos.
Base de moedas
Em junho de 2023, a SEC processou a Coinbase, alegando que a plataforma americana de negociação de criptomoedas de capital aberto operava como corretora, bolsa e câmara de compensação para títulos não registrados. O próximo mês, Coinbase contestada.
Quando o acordo com a Binance foi anunciado, o CEO da Coinbase, Brian Armstrong, disse em uma postagem no X que é “mais difícil e caro adotar uma abordagem compatível… mas é a abordagem correta”, acrescentando: “Temos agora a oportunidade de iniciar um novo capítulo para esta indústria”.
