Cidadania

O que os jovens milionários querem de sua empresa de gerenciamento de riqueza: quartzo

Nas próximas décadas, espera-se que cerca de US$ 30 trilhões em riqueza passem dos baby boomers para os millennials. Uma pesquisa do Capgemini Research Institute descobriu que eles serão clientes mais exigentes de empresas de gestão de patrimônio do que seus pais e avós.

No início deste ano, a consultoria francesa analisou quase 3.000 indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs), definidos como pessoas com ativos de investimento de US$ 1 milhão ou mais. Descobriu-se que os millennials que entram na riqueza são muito mais sensíveis aos preços do que a geração mais velha, especialmente em um mercado em baixa. A maioria deles está trocando de consultor para encontrar um ajuste melhor em comparação com o que poderia ter funcionado para investidores mais velhos.

“Nós tendemos a pensar que os ricos não são sensíveis a taxas, mas é claro que são porque pagam muitas taxas”, disse Elias Ghanem, diretor da Capgemini Research. “Muitas taxas foram cobertas por um ótimo desempenho no passado, mas à medida que o desempenho diminui, as taxas se tornarão cada vez mais visíveis.”

A mentalidade milenar “freemium” que se desenvolveu nos últimos 10 anos é outro fator. HNWIs mais jovens estão menos dispostos a pagar pelo acesso direto porque esperam que seja gratuito em troca de dados ou depósitos.

Aproximadamente metade dos millennials entrevistados disse que mudou sua principal empresa de gestão de patrimônio no ano passado, com altas taxas e falta de experiência digital entre os principais motivos. Mais de 70% dos indivíduos de alto patrimônio líquido investiram em ativos digitais e, para aqueles com menos de 40 anos, esse número subiu para 91%.

A Capgemini descobriu que os millennials preferem um modelo híbrido para serviços de consultoria e informação. A pandemia fez com que os HNWIs reduzissem a dependência dos gestores de patrimônio e se envolvessem mais ativamente no investimento, estimulando a demanda por ferramentas autodirigidas.

“Os HNWIs ainda valorizam a conexão humana e podem estar dispostos a pagar por isso”, disse Ketan Samani, diretor digital da China Development Financial, mas observou que existe uma “dicotomia entre digitalização completa e aconselhamento pessoal do ponto de vista do produto”. , serviços e distribuição.”

Em duas gerações, as mulheres terão 70% da riqueza do mundo.

As empresas de gestão de ativos de riqueza também devem planejar outra grande mudança no grupo de investidores: a crescente importância das mulheres. As mulheres administrarão dois terços da riqueza das famílias até 2030 e aumentarão sua participação na riqueza global de cerca de metade para 70% em duas gerações, de acordo com o Royal Bank of Canada.

Ao mesmo tempo em que as mulheres avançam aos trancos e barrancos no mercado de trabalho, grande parte da fortuna dos homens que morrem acabará nas mãos de esposas que tendem a ser mais jovens e viver mais, de acordo com uma análise da consultoria McKinsey. “Nos Estados Unidos, as mulheres sobrevivem aos homens em média cinco anos, e as mulheres heterossexuais se casam com parceiros aproximadamente dois anos mais velhos”, escreveu a empresa.

“Não está dizendo que as mulheres serão ricas e os homens serão pobres”, disse Ghanem, da Capgemini. “Mas as mulheres estão trabalhando mais, mais educadas, mais engajadas, mais visíveis e se fazendo ouvir, onde antes as mulheres estavam nos bastidores. O que estava lá, mas não mencionado, está sendo quantificado. É a consequência positiva de muitos anos empurrando as mulheres para a vanguarda.”

Apesar de estar em posição de ganhar uma parcela muito maior da riqueza global, as mulheres tendem a ser menos confiantes do que os homens em suas decisões financeiras, e as empresas de gestão de patrimônio devem ajustar sua abordagem se quiserem reter clientes, de acordo com o relatório da Capgemini.

“As mulheres são mais sensíveis aos conselhos, à educação. As mulheres não respondem a vendas agressivas”, disse Ghanem.

Source link

Artigos relacionados

Deixe um comentário

O seu endereço de e-mail não será publicado.

Botão Voltar ao topo