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MoMo PSB da MTN Nigéria está processando bancos após vazamento de US $ 53 milhões – Quartz Africa

MoMo Payment Service Bank, a nova subsidiária de serviços financeiros da empresa de telecomunicações MTN Nigéria, foi violada na última semana de maio, poucos dias após o lançamento, supostamente perdendo 22 bilhões de nairas (US $ 53 milhões). ).

Os bancos de serviços de pagamento na Nigéria operam sob uma licença de dinheiro móvel reservada para instituições não bancárias. Eles oferecem depósitos e saques e remessas internacionais. Eles podem emitir cartões de débito, mas não cartões de crédito, e um quarto de suas transações deve ocorrer em áreas rurais onde vive a maioria dos nigerianos financeiramente excluídos. Mas, de acordo com as notícias desta semana, o MoMo PSB perdeu US$ 53 milhões após 700.000 transferências não autorizadas para aproximadamente 8.000 contas em 18 bancos comerciais nigerianos.

Em um comunicado (pdf), a empresa disse que interrompeu as transferências depois de notá-las em 25 de maio, levando a uma suspensão temporária do serviço que foi facilitada em 24 horas.

A declaração não mencionou o valor reportado perdido como resultado das transferências, mas diz que a empresa “trabalhou com as partes interessadas relevantes para reverter a grande maioria dessas transações incorretas, enquanto por meio de processos legais estamos trabalhando para reverter o restante”.

Declaração do MoMo Payment Service Bank of MTN Nigéria

“Nenhum fundo de cliente foi perdido e todos os dados do cliente estão seguros”, disse o CEO do MoMo PSB, Usoro Usoro, em comunicado.

MoMo da MTN está processando bancos nigerianos

As notícias sobre o vazamento citaram um processo judicial mostrando o MoMo PSB pedindo a cada um dos 18 bancos que explicassem quanto dos US$ 53 milhões eles receberam nas contas de seus clientes. Embora admitindo que alguns clientes desses bancos já possam ter sacado o produto da violação, o MoMo PSB quer que os bancos devolvam o que resta das transferências.

O MoMo PSB, de acordo com o relatório do tribunal, disse que o dinheiro foi retirado de uma conta de liquidação que mantém no First Bank, o banco mais antigo da Nigéria e um dos cinco maiores do país em ativos. O First Bank é um dos 18 réus do MoMo PSB.

Com seu processo, o MoMo PSB colocou os bancos no gancho para remediar fraudes realizadas por hackers ainda não identificados. Mas o episódio sugere que o novo banco era vulnerável desde o início, levantando questões sobre como a MTN se preparou para o lançamento.

O hack do MoMo PSB provavelmente foi pior

Um membro sênior da equipe de um dos 18 bancos informados sobre a violação disse ao Quartz que a escala do hack era mais ampla do que o MoMo havia indicado. A perda inicial do erro foi de 36 bilhões de nairas (US$ 86 milhões), mas alguns bancos devolveram 14 bilhões de nairas em questão de dias, e o hack envolveu mais de 8.000 contas mencionadas, disse a pessoa. A MTN não respondeu às perguntas de Quartz sobre isso. MoMo PSB não pôde ser contatado para comentar.

Se for verdade, representa um surpreendente batismo de fogo para o novo empreendimento bancário nigeriano, onde os ataques cibernéticos e as fraudes aumentaram nos últimos dois anos. Os bancos quase nunca divulgam ou admitem ataques oficialmente, mas os dados mostram que isso acontece: apenas entre julho e setembro de 2020, os bancos nigerianos perderam 3,5 bilhões de nairas (~ US$ 9 milhões) em fraudes, mais de 534% a mais do que no mesmo período de 2019. as atividades são realizadas por insiders, ex-funcionários ou hackers externos.

Que um vazamento faria com que o MoMo PSB perdesse, em dias, seis vezes o que todos os bancos nigerianos perderam em três meses é impressionante. Não está claro como isso aconteceu. A declaração da empresa curiosamente descreveu as notícias sobre isso como “transferências iniciadas pelo cliente”. A magnitude da violação será um aviso para outros bancos de serviços de pagamento, principalmente o Smartcash, o PSB da Airtel na Nigéria aprovado pelo Banco Central da Nigéria ao lado do MoMo PSB, que será lançado no final desta semana.

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